Đòn bẩy tài chính (leverage) là gì? Đây là một trong những khái niệm cơ bản nhất khi giao dịch Forex mà mọi trader cần phải biết. Trong bài viết này, langtufx.com sẽ cùng các bạn đi làm rõ tất cả những vấn đề cơ bản nhất về đòn bẩy tài chính trong Forex, một kênh đầu tư vô cùng hấp dẫn.
Đòn bẩy tài chính là gì?
Theo khái niệm chính xác trong kinh tế học, đòn bẩy tài chính là mức độ sử dụng vốn vay trong tổng nguồn vốn của doanh nghiệp để làm tăng thêm tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hoặc trên mỗi cổ phần. Hiểu một cách đơn giản, đó là công cụ giúp bạn có thể giao dịch số tiền lớn hơn so với số tiền gốc bạn bỏ ra.
- Đòn bẩy (Leverage) = tỷ lệ nợ/vốn chủ sở hữu
Điều này đợc hiểu là việc bạn sử dụng nợ để mua tài sản và tránh dùng quá nhiều nguồn vốn chủ sở hữu. Theo đó nợ càng lớn thì đòn bẩy càng cao.
Ví dụ:
Bạn có 50$ nhưng bạn vẫn có thể thực hiện vào lệnh với giá trị lên đến 100$, 500$, 2000$…
Liên hệ giá vàng
Ví dụ: Giá vàng có giá trị 60 triệu/lượng
- Không sử dụng ĐÒN BẨY: Để sở hữu 1 lượng vàng bạn phải bỏ ra 60 triệu
-
Sử dụng ĐÒN BẨY 1:10: Bạn chỉ cần 6 triệu là có thể sở hữu quyền giao dịch 1 lượng vàng đó.
Giải thích chi tiết:
-
Bạn bỏ ra 60 triệu thì bạn có quyền sở hữu mang về và giao dịch với 1 lượng vàng.
- Nếu giá tăng lên 65 triệu thì bạn sẽ lời thêm 5 triệu.
- Còn giá giảm còn 54 triệu bạn sẽ lỗ 6 triệu.
=> Bạn vẫn sở hữu nắm giữ 1 lượng vàng thực tế, chỉ thực sự lời hay lỗ khi bạn đem 1 lượng đó đi bán.
-
Bạn bỏ ra 6 triệu và dùng đòn bẩy 1:10 thì bạn có quyền giao dịch với 1 lượng vàng, không được sở hữu mang về.
- Nếu giá vàng lên 65 triệu bạn sẽ lời thêm 5 triệu
=> Bạn bán quyền mua 1 lượng vàng bán đó sẽ thu về 11 triệu (6 triệu gốc + 5 triệu lời)
- Còn nếu giá vàng xuống còn 54 triệu bạn sẽ lỗ 6 triệu
=> Quyền mua 1 lượng vàng đó sẽ bị đóng
Công thức tính đòn bẩy tài chính
Cách tính đòn bẩy tài chính có thể được xác định thông qua công thức sau:
Trong đó:
- DFL là độ lớn của đòn bẩy tài chính;
- EBIT là lợi nhuận trước thuế và lãi vay;
- EPS là lợi nhuận của vốn chủ sở hữu.
Khi có thêm khoản lãi vay phải trả ( I ), ta sẽ được công thức mới:
Trong đó:
- F: chi phí cố định (không bao gồm lãi vay);
- v: chi phí biến đổi trên 1 đơn vị sản phẩm;
- p: giá bán;
- Q: số lượng sản phẩm;
- I: lãi vay phải trả.
Mối quan hệ giữa Leverage và margin
Sử dụng đòn bẩy tài chính (Leverage) trong các giao dịch tài chính là điều không thể thiếu, nhà đầu tư cần có một số tiền tối thiểu trong tài khoản, số tiền này gọi là ký quỹ. Leverage càng cao thì margin càng thấp.
Ví dụ: Bạn muốn mở một giao dịch trị giá 1000$ nhưng bạn chỉ có 100$ thì lúc này bạn sẽ sử dụng Leverage 1:10 (10%). Có nghĩa bạn chỉ sử dụng số vốn chỉ bằng 10% giá trị đơn hàng 1000$.
Dưới đây là một số ví dụ khác:
Công thức:
Giá trị giao dịch = Tiền ký quỹ (Margin) / tỉ lệ đòn bẩy (Leverage)
Tác dụng của đòn bẩy tài chính trong forex
Trong thị trường forex, đòi hỏi bạn phải có số vốn lớn nhất định để có thể mở một vị thế, nên đối với những nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ rất khó để có thể tham gia được. Chính vì hiểu được điều này, các sàn giao dịch sẽ hổ trợ cho trader rất đa dạng về các mức đòn bẩy khác nhau. Bạn có thể thoải mái lựa chọn cho mình một mức leverage phù hợp nhất.
Tác dụng của đòn bẩy trong Forex:
- Bạn có thể giao dịch khối lượng (Lot) lớn hơn rất nhiều so với số tiền bạn bỏ ra. Điều này sẽ là cơ hội tốt cho việc tối đa hóa lợi nhuận với lệnh giao dịch của bạn.
- Đòn bẩy giúp bạn có thể phân bổ nguồn vốn thành từng phần hiệu quả hơn. Tránh rủi ro từ việc dồn toàn bộ tiền vào một lệnh duy nhất.
Chúng ta sẽ đi đến ví dụ trong thực tế:
- Bạn có số vốn trong tài khoản là 3.100$ và muốn vào 0.02 Lots để mua cặp tiền USD/JPY
- 1 Lot = 100.000 đơn vị đồng tiền cơ sở
Trường hợp 1: Không dùng Đòn bẩy tài chính
- Vốn 3.100$
- Không có đòn bẩy
=> Bạn cần 2000$ để vào 0.02 Lots
=> Bạn có thể vào tối đa là 0.03 Lots
Trường hợp 2: Sử dụng Đòn bẩy tài chính
- Vốn 3.100$
- Đòn bẩy: 1:100
=> Bạn chỉ cần 20$ để vào 0.02 Lots
=> Bạn có thể vào tối đa là 3.1 Lots
Vậy sử dụng đòn bẩy lúc nào cũng mang lại lợi ích hay không? Tôi sẽ giải đáp thắc mắc này qua phần dưới đây.
Ưu và nhược điểm của đòn bẩy là gì?
Nếu bạn đã là một trader và tham gia vào thị trường Forex thì quyền lợi của bạn là sẽ được sử dụng đòn bẩy cho các giao dịch của mình. Hiện nay, mỗi sàn sẽ cung cấp một mức khác nhau:
- Thấp nhất là 1:1 (không sử dụng)
- Cao nhất là 1: vô cực
- Trung bình sẽ là 1:30 – 1:500
Tuy nhiên, sử dụng với tỷ lệ bao nhiêu còn tùy thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau tùy thuộc vào sàn mà bạn giao dịch, loại tài khoản, loại sản phẩm mà bạn giao dịch,… Các bạn cần nắm rõ những chính sách về đòn bẩy của từng sàn để lựa chọn sàn giao dịch sao cho phù hợp với nhu cầu của mình.
Tham khảo: Đánh giá sàn Exness
Ưu và nhược điểm của việc sử dụng leverage là gì?
Ưu điểm
- Giao dịch khối lượng lớn với số vốn nhỏ
- Lợi nhuận được gia tăng
- Phân bổ nguồn vốn hiệu quả
Nhược điểm
- Thua lỗ sẽ tăng lên nhiều lần
- Ảnh hưởng lớn đến tâm lý
Trader nên sử dụng mức Leverage trong Forex như nào
Rất khó để xác định mức đòn bẩy tốt nhất vì nó chủ yếu phụ thuộc vào chiến lược của nhà giao dịch và tầm nhìn thực tế về các động thái thị trường sắp tới.
Với những nhà đầu tư dài hạn, giữ vị thế lâu thì họ sẽ không sử dụng hoặc sử dụng đòn bẩy rất thấp ( thường dưới 1:10). Để tránh việc sự thay đổi giá trong ngắn hạn sẽ ảnh hưởng đến lệnh giao dịch của họ.
Ngược lại, Một nhà giao dịch Scalping thì họ chỉ giữ lệnh trong vài phút và thoát lệnh nhanh. Thì tỷ lệ đòn bẩy trong Forex tốt nhất là ở mức cao đến rất cao. Để họ có thể tối đa hóa lợi nhuận trong những biến động nhỏ của thị trường.
Theo đánh giá của nhiều người, trader mới tham gia thì mức từ 1:30 đến 1:100 là an toàn nhất.
Hiểu rõ tỷ lệ đòn bẩy tối ưu trong giao dịch ngoại hối là yếu tố quan trọng quan trọng cho một chiến lược giao dịch thành công. Vì nhà đầu tư không bao giờ muốn giao dịch quá mức, nhưng lại hi vọng tận dụng tối đa các giao dịch có khả năng sinh lời.
Sàn Exness Là Gì ? Lừa Đảo Hay Uy Tín & Cách Mở Tài KhoảnSàn Exness là gì? Sàn Exness lừa đảo hay uy tín ? Exness đã được các tổ chức tài chính đánh giá là một trong những công ty môi giới..Đọc Thêmlangtufx.comTop 5 sàn forex có đòn bẩy tài chính cao nhất hiện nay
Sau khi đã hiểu được về tác dụng cũng như đặc điểm về đòn bẩy tài chính trong Forex, các bạn có thể tìm hiểu xem hiện nay có những sàn nào đang hổ trợ đòn bẩy hấp dẫn nhất để giao dịch. Bên dưới đây là top 5 sàn forex có đòn bẩy cao nhất hiện nay.
Exness
Sàn giao dịch Exness là sàn giao dịch ngoại hối uy tín và phát triển mạnh nhất thế giới trong mảng bán lẻ và khách hàng cá nhân (Exness là sàn giao dịch forex, giao dịch chứng khoán quốc tế) , là nơi giao dịch của các khách hàng cá nhân và tổ chức lớn trên khắp thế giới.
Exness có trụ sở chính tại Cyprus (châu âu) và văn phòng hành chính tại Malaysia (văn phòng hành chính quản lý về hoạt động thương mại, kinh doanh, marketting ). Exness Group được thành lập bởi một nhóm các chuyên gia tài chính vào năm 2008.
Tùy thuộc vào từng loại sản phẩm và số tiền vốn thì sẽ có mức đòn bẩy khác nhau. Cụ thể:
- Số vốn dưới 1000$ sẽ được hưởng mức tối đa 1: vô cực (mức đòn bẩy cao nhất).
- Số vốn từ 1000 – 2999$ sẽ có mức tối đa là 1:2000
- Số vốn từ 3000-9999 $ sẽ hưởng tối đa 1:1000
Với các sản phẩm khác ngoài tiền tệ thì mức đòn bẩy sẽ khác nhau. Ví dụ như đòn bẩy ở nhóm cổ phiếu cố định ở mức 1:20, còn nhóm chỉ số cố định 1:100.
FBS
Tiếp theo là sàn giao dịch FBS, với tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao 1:3000.
Sàn FBS là sàn giao dịch được quản lý và cấp phép bởi IFSC – Ủy ban Dịch vụ tài chính quốc tế, giấy phép IFSC/000102/198. FBS là nhà môi giới ngoại hối được thành lập vào năm 2009.
FBS được biết đến với sản phẩm, dịch vụ đa dạng, nạp – rút tiền nhanh chóng. nhiều chương trình khuyến mãi hấp dẫn. Không những thế sàn còn chi mạnh tay trong việc quảng bá thương hiệu trên toàn cầu.
FXTM
Đứng ở vị trí thứ 3 là sàn ForexTime (FXTM) với tỷ lệ đòn bẩy lên đến 1:2000. Tuy nhiên, để có thể sử dụng được đòn bẩy tối đa này bạn phải mở tài khoản Standard, ECN và ECN Zero. Còn tài khoản Cent chỉ được hổ trợ tối đa là 1:1000.
Forex4you
Đứng cuối cùng là sàn Forex4you với mức đòn bẩy lên đến 1:2000.
Forex4you là thương hiệu hoạt động của tập đoàn E-Global Trade & Finance Group, thành lập vào năm 2007 tại Quần đảo Virgin, Anh. Cùng với Forex4you – dịch vụ giao dịch trực tuyến, thì tập đoàn này cũng cho ra mắt Share4you, một nền tảng giao dịch xã hội, vào năm 2013.
XM
Đứng thứ 4 trong danh sách, không thể không nhắc đến sàn giao dịch XM, với tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:888.
XM thuộc công ty Trading Point Holdings Ltd được thành lập năm 2009 với hơn 2 triệu người tham gia thuộc 196 quốc gia trên toàn thế giới và được hỗ trợ với 30 thứ tiếng. XM có trụ sở chính ở Limassol, Síp. Bên cạnh đó họ cũng có văn phòng quốc tế tại nhiều nơi như London, Athens hay Sydney.
Tổng kết
Thông qua bài viết này bạn đã biết được đòn bẩy tài chính (leverage) là gì trong Forex rồi. Tùy vào chiến lược của mỗi người mà chúng ta sẽ có lựa chọn khác nhau. Quan trọng là ở mỗi chúng ta phải biết sử dụng một cách thật hợp lý và tránh việc dùng đòn bẩy quá lớn sẽ dễ làm cháy cả tài khoản của bạn quá sớm. Đừng quên áp dụng các chiến lược quản trị rủi ro một cách hiệu quả để tối thiểu hóa rủi ro.
Bạn cũng nên kết hợp theo dõi các tin tức trên lịch kinh tế và theo dõi các biến động của thị trường để có những phương án giao dịch phù hợp.
Để theo dõi tin tức bạn có thể truy cập trang ForexFactory để cập nhật một cách chính xác và nhanh nhất: Cách xem tin tức trên trang ForexFactory.
Cám ơn bạn đã đọc bài viết và chúc bạn giao dịch thật thành công!
