Margin là gì? Cách sử dụng Margin tối ưu nhất trong Forex

Đánh giáSàn ExnessLừa Đảo Hay Uy Tín

Nếu bạn là một nhà đầu, thường xuyên sử dụng đòn bẩy chắc chắn bạn đã nghe đến khái niệm Margin. Thế nhưng, thực tế rất nhiều người vẫn chưa hiểu rõ Margin là gì? Có nên sử dụng vay Margin để giao dịch forex hay không? Cũng như cách tính của full margin là gì? Hãy cùng Langtufx tìm hiểu chi tiết qua bài viết dưới đây nhé.

Margin là gì?

Margin (tiền ký quỹ)  là tiền mà trader phải đặt cọc cho sàn môi giới để có thể mở một vị thế giao dịch (lệnh giao dịch). Margin không phải chi phí giao dịch mà đó là số tiền bạn đặt cọc cho mỗi giao dịch. Dễ hiểu hơn, Nó giống việc bạn thế chấp ngân hàng tài sản nào đó để vay tiền. Sau đóng lệnh, giao dịch kết thúc, số tiền kỹ quỹ đó sẽ hoàn trả lại vào tài khoản của bạn.

Để có thể hiểu rõ hơn về khái niệm này, bạn cần hiểu về tỷ lệ đòn bẩy trong Forex. Ở thị trường Forex thì cơ bản bạn sẽ không thể giao dịch được với một số vốn nhỏ, nhưng với đòn bẩy sẽ giúp cho nhà đầu tư vẫn có thể vào lệnh được chỉ với vài đô la.

Giả sử bạn có trong tài khoản 600$ và bạn đang muốn mở một lệnh giao dịch 0,5 lots (50,000$). Thì nếu như bạn không dùng đòn bẩy thì số tiền tối thiểu bạn cần phải có đó chính là 50,000$. Nhưng việc bạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy ở mức 1:100, thì bạn hoàn toàn có thể vào lệnh 0,5 lots. Và để vào được thì bạn cần số tiền kỹ quỹ 500$, thì 500$ này gọi là margin.

Đòn bẩy càng cao thì tiền ký quỹ (margin) sẽ càng thấp.

Một số ví dụ về mối quan hệ giữa đòn bẩy và margin:

Vai trò của Margin là gì?

Việc sử dụng Margin mang lại rất nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Với những lợi ích được cụ thể sau đây:

  • Vốn nhỏ nhưng giao dịch khối lượng lớn

Giao dịch sử dụng Margin giúp cho nhà đầu tư có thể vào lệnh với khối lượng lớn hơn chỉ bằng số vốn nhỏ. Điều này đặc biệt có giá trị với những trader có kinh nghiệm và kiến thức nhưng lại không có nhiều vốn.

  • Phù hợp với những giao dịch ngắn

Đối với những trader theo trường phái giao dịch ngắn hạn như scalpingday trading…. thì Margin là công cụ khá hiệu quả. Bởi những giao dịch trong khung thời gian ngắn hạn, giá thường không biến động nhiều. Với số vốn nhỏ thì lợi nhuận thu được sẽ không cao. Giao dịch ký quỹ sẽ giúp trader tận dụng được nguồn vốn và khuếch đại hóa lợi nhuận.

Cách tính margin trong giao dịch forex

Chúng ta sẽ tìm hiểu cách tính margin qua các ví dụ cụ thể bên dưới đây, và qua các ví dụ này, tôi sẽ chỉ ra một số sai lầm mà rất nhiều những trader mới đã từng gặp phải khi giao dịch Forex.

Trước khi đi vào cách tính toán cụ thể, các bạn có thể xem lại các khái niệm giá bid, giá ask, lot vì việc tính toán margin có liên quan trực tiếp đến chúng.

  • Ví dụ :

Cặp AUD/USD đang có giá tại thời điểm hiện tại như sau: Bid: 0.75560, giá Ask: 0.75580. Số tiền hiện có trong tài khoản của bạn là 500$ và tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:200

Trường hợp 1: đối với lệnh mua

  • Theo như chiến lược của bạn hiện tại thì bạn thực hiện một lệnh mua ở cặp tiền AUD/USD với số lot là 0.3
  • Lúc này lệnh mua đó sẽ được khớp tại giá Ask: 0.75580.
  • Khi bạn vào 0.3 lots AUD/USD tức là bạn cần có 0.3 x 100,000 AUD = 30,000 AUD ( 1 lot cặp AUD/USD = 100,000 AUD).
  • Và lúc này bạn sẽ thắc mắc tại sao lại là 30,000 AUD chứ không phải 30,000 USD, còn trong tài khoản của mình là đơn vị USD mà. Đây là một lỗi sai mà nhiều trader vẫn còn mắc phải phải, vì 1 lot ≠ 100,000 USD mà 1 lot = 100,000 đơn vị đồng tiền cơ sở (đồng tiền đứng trước).

Bài đọc tham khảo: Lot là gì? Cách tính Lot trong Forex chi tiết nhất.

  • Chỉ trong trường hợp cặp tiền tệ có USD đứng trước thì 1 lot mới bằng 100,000 USD.
  • Khi mua 0.3 lots cặp AUD/USD nghĩa là bạn sẽ mua 30,000 AUD, với tỷ giá khớp lệnh là 0.75580 thì 30,000 AUD sẽ bằng 22,674 USD. Điều này có nghĩa là bạn cần ít nhất 22.674 USD trong tài khoản để mua được 0.3 lots AUD/USD ngay giá hiện tại. Thì 22,674 USD chính là giá trị giao dịch với 0.3 lots.
  • Bạn sử dụng đòn bẩy là 1:200. Thì mức kỹ quỹ (margin) bạn cần phải có để giao dịch lệnh này là 1:200 x 22.674 USD = 113.37 USD

Đó là với lệnh mua, còn với lệnh bán sẽ như thế nào?

Trường hợp 2: đối với lệnh bán

  • Khi bán thì tỷ giá khớp lệnh là giá Bid: 0.75560
  • Bán 0.3 lots cặp AUD/USD nghĩa là bán 30,000 AUD. Với tỷ giá khớp lệnh trên thì 30,000AUD = 22,668 USD. Để giao dịch được bạn cần có 22,668 USD nếu không dùng đòn bẩy.
  • Còn khi dùng tỷ lệ đòn bẩy là 1:200, thì số tiền bạn cần ký quỹ để vào lệnh đó là 0.2% x 25,740$ = 51.48 USD. Với đòn bẩy bạn chỉ tốn 51.48 USD bạn đã vào được lệnh bán 0.3 lots thay vì 22,668 USD

Lưu ý: Đối với trường hợp bạn mua/bán với những cặp tiền có USD đứng đầu thì việc chuyển đổi từ đơn vị đồng tiền cơ sở sang USD là không cần thiết. Vì khi đó, đồng tiền cơ sở chính là USD.

Những điều trader cần biết về margin là gì?

Thuật ngữ liên quan đến margin

  • Equity (vốn sở hữu): là số dư hiện tại của tài khoản. Equity liên tục thay đổi khi có lệnh đang mở, lúc này equity = Balance (số dư tài khoản) + lợi nhuận hiện tại các lệnh đang mở – thua lỗ hiện tại các lệnh đang mở. Nếu không có lệnh nào mở thì equity = balance.
  • Used margin (ký quỹ đã sử dụng): mỗi lệnh trader vào phải ký quỹ một số tiền gọi là margin. Tổng margin của tất cả các lệnh đang mở chính là used margin. Như đã đề cập phần bên trên.
  • Free margin (ký quỹ tự do): là số tiền còn lại trong tài khoản, free margin = Equity – Used margin. Free margin là số tiền còn lại bạn có thể ký quỹ để vào lệnh tiếp.
  • Margin level (mức ký quỹ): là tỷ lệ phần trăm giữa số dư tức thời với tổng số ký quỹ đã sử dụng. Margin level = (Equity/Used margin) x 100%. Margin level sẽ chỉ phụ thuộc vào equity.

Điều bạn cần biết:

  • Used margin < equity: margin level > 100%
  • Used margin = equity: margin level = 100%
  • Used margin > equity: margin level < 100%

Các trường hợp xảy ra:

  • Margin level <= 100% thì Free margin <= 0, bạn sẽ không thể vào thêm lệnh mới được và đang có tình trạng nguy hiểm cho tài khoản của bạn
  • Margin level > 100% thì Free margin > 0, trạng thái an toàn cho tài khoản giao dịch
  • Margin level = 0 thì equity = 0, tức là tài khoản của bạn đã bị cháy, thua lỗ hết
  • Margin level <0 thì equity <0, khi tài khoản bị âm.

Bạn cần phải thường xuyên theo dõi mức margin level để đảm bảo nó luôn nằm trên mức an toàn là 100%.

Bên cạnh đó không phải trader nào cũng có thể liên tục nhìn vào margin level nên một số sàn đã có cơ chế thông báo đến trader gọi là Margin call nhằm tránh việc thua lỗ nặng hơn. Với một số sàn mức Margin call có thể là khi margin level về mức 100%  và sẽ cắt toàn bộ lệnh khi về mức 30% hay 50% (đây gọi là stop out).

Cách bạn có thể nâng mức margin level lên:

  1. Nạp thêm tiền vào tài khoản. Equity tăng thì margin level tăng
  2. Đóng bớt lệnh thua lỗ. Used margin giảm thì equity tăng dẫn đến margin level tăng

Trường hợp bị động khác là khi thị trường đi đúng hướng trở lại và số tiền thua lỗ dần giảm lại. Lúc này, equity sẽ tăng thì margin level tăng theo.

Lý do mà các trader cần nắm rõ cách tính margin là để tính được margin level bao nhiêu, tránh việc bị margin call. Để đảm bảo cho tài khoản bạn an toàn hãy giữ cho margin level trên 100% và tốt nhất là trên 200%. Vì khi xuống dưới 200% bạn cần có những biện pháp can thiệp, vì lúc này tài khoản của bạn đang gặp nguy hiểm.

Để tránh phải quá lo ngại về việc margin call thì bạn nên lựa chọn một khối lượng giao dịch hợp lý. Không nên vào với số lot quá lớn, điều này dễ dẫn đến việc margin level xuống rất nhanh trong trường hợp thua lỗ.

margin là gì? Cách tính margin

Full margin là gì?

Full Margin là trạng thái nhà giao dịch đã thực hiện ký quỹ vay quá mức và không thể đặt lệnh thêm được nữa. Full Margin xuất hiện khi mức Margin sử dụng lớn hơn hoặc bằng số tiền trong tài khoản. Đây là trạng thái nguy hiểm nhà đầu tư cần lưu ý, vì họ có thể nhận được thông báo “Margin call”. Khi đó, nhà đầu tư cần nạp thêm tiền để giữ vị thế hiện tại hoặc các lệnh giao dịch sẽ tự động đóng để đưa về mức ký quỹ cho phép.

Để minh họa cho trường hợp Full margin, chúng ta cùng phần tích ví dụ bên  trên.

  • Margin level (tại thời điểm vào lệnh) = tài sản/tiền ký quỹ đã dùng = $10000/ $4450 * 100%= 224%
  • Mức Margin level ban đầu >200% được coi là khá an toàn.
  • Nếu Margin level <=100% thì tài khoản bắt đầu đạt tới ngưỡng Full Margin.

Trong trường hợp giá của cặp tiền tệ EUR/USD giảm từ mức giá 1.3350$ xuống 1.2800$, thì số tiền ký quỹ sẽ tăng lên $10000. Lúc này, tài khoản của trader lập tức Full margin, không thể thực hiện thêm bất kỳ lệnh gì nữa.

Trường hợp Margin level giảm đến một giới hạn mới thấp hơn mức giới hạn của margin call, thường là 30% hoặc 50% thì các sàn forex sẽ đóng tất cả các lệnh của nhà đầu tư lại thì gọi là Stop Out.

Rủi ro khi sử dụng vay Margin 

Bên cạnh những mặt tích cực, thì việc sử dụng Margin cũng có nhiều rủi ro đối với nhà đầu tư. Đòn bẩy càng lớn thì rủi ro càng cao, nếu không kiểm soát tốt và chuẩn bị kiến thức đầy đủ trước khi giao dịch thì việc cháy tài khoản chỉ là sớm hay muộn mà thôi. Sau đây là những rủi ro nhà đầu tư phải đối mặt khi sử dụng Margin:

  • Tăng mức độ lỗ lên nhiều lần

Giao dịch ký quỹ như con dao hai lưỡi. Khi lệnh được thực hiện và đi theo đúng kỳ vọng thì đòn bẩy sẽ khuếch đại lợi nhuận lên rất nhiều lần. Nhưng khi giá đi sai hướng số tiền trong tài khoản của trader bị giảm xuống nhanh theo đúng tỷ lệ đòn bẩy đã sử dụng.

 

  • Cháy tài khoản

Sử dụng margin cũng góp phần làm nhà đầu tư bị cháy tài khoản nếu không có chiến lược đầu tư hợp lý. Chỉ cần một cú rung lắc của thị trường trong ngắn hạn có thể lệnh dương thành lệnh âm và dễ dàng chạm mức full margin, cháy tài khoản.

Phân biệt margin trong chứng khoán và Forex là gì?

Sự khác nhau trong chứng khoán và Forex

Trong chứng khoán, margin là một khoản nợ mà nhà đầu tư có thể vay từ công ty chứng khoán và thế chấp khoản vay đó bằng chính cổ phiếu mà nhà đầu tư đang sở hữu. Margin trong chứng khoán đối với mỗi nhà đầu tư sẽ được quy định bởi chính công ty chứng khoán và phụ thuộc vào chính loại cổ phiếu mà nhà đầu tư đang nắm giữ.

Ví dụ: Khi bạn đang có tài sản trong tài khoản giao dịch của bạn là 300tr và bạn dùng đòn bẩy 1:2 để vay thêm 400 triệu mua thêm cổ phiếu. Thì 400 triệu này bạn phải trả lãi suất cho công ty chứng khoán

Còn trong Forex bạn dùng margin cũng là vay của sàn Forex nhưng họ chỉ tính lãi nếu bạn giữ lệnh đó qua đêm, gọi là swap.

Swap miễn phí ở sàn Exness – đánh giá chi tiết

Bạn cần biết rằng lãi suất cho vay ở các công ty chứng khoán là rất cao, dao động từ 9-15%/năm. Khi bạn không có cổ phiếu tốt thì bạn gần như sẽ huề vốn hoặc thua lỗ. Còn với phí quá đêm – swap ở Forex thì rất thấp, gần như không đáng kể.

Sự giống nhau trong chứng khoán và Forex

Điểm chung của 2 loại margin này là đều giúp bạn tăng lợi nhuận rất nhanh và cũng khiến bạn thua lỗ nặng hơn.

Margin Call trong chứng khoán cũng giống như trong Forex. Khi bạn dùng đòn bẩy 1:2 thì bạn đã cho phép việc thua lỗ tăng gấp đôi bình thường. Đến khi tài sản ròng của bạn đến một mức quy định thì công ty chứng khoán sẽ yếu cầu bạn nạp thêm tiền hoặc bán bớt cổ phiếu để giảm tiền vay xuống.

Sàn Exness Là Gì ? Lừa Đảo Hay Uy Tín & Cách Mở Tài KhoảnSàn Exness là gì? Exness lừa đảo hay uy tín ? Exness là sàn forex được các tổ chức tài chính đánh giá là một trong những sàn giao dịch..Đọc Thêmlangtufx.com

Kết luận

Sử dụng margin hay đòn bẩy đều giúp trader thành công nhanh hơn với những khoản lợi nhuận tăng cao, đồng thời cũng sẽ khiến những rủi ro cũng tăng nhanh tương ứng. Đặc biệt là trong thị trường Forex việc sử dụng đòn bẩy cao sẽ nguy hiểm hơn rất nhiều so với thị trường chứng khoán.

Để có thể sử dụng đòn bẩy cao, bạn cần có những kinh nghiệm nhất định để tránh việc thua lỗ liên tục.

Cám ơn bạn đã đọc bài viết về margin là gì? Và chúc bạn giao dịch thật thành công!

5/5 - (1 bình chọn)
(Visited 17 times, 1 visits today)
Your comment

scroll